Разберем такое понятие как KYC (Know Your Customer, что в переводе означает «Знай своего клиента»). Это важная процедура, которая помогает финансовым организациям (банкам, биржам) идентифицировать и проверять своих клиентов.
Зачем нужно KYC?
Основная цель – пресечь возможность легализации преступных доходов и перекрыть каналы финансирования терроризма. Представьте, что вы решили зарегистрироваться на крипто-бирже. В рамках KYC вас попросят предоставить информацию, подтверждающую вашу личность. Это может быть фото паспорта, водительского удостоверения или другие документы. Звучит немного напряжно, но на самом деле это делается для вашей же безопасности. KYC помогает предотвращать правонарушения, а не просто реагировать на них после того, как что-то случилось.
И в этом есть ряд преимуществ:
Владея информацией о человеке и его финансовом бэкграунде, организации могут более эффективно проводить анализ рисков.
Внедрение политики KYC существенно снижает риски финансовых преступлений и неправомерного доступа к личным данным.
Процедура — это превентивный инструмент борьбы с отмыванием доходов, приобретенных криминальным способом. Ведь лучше предупредить проблему, чем потом пытаться ее решить.
Соблюдение KYC повышает лояльность клиентов к крипто-биржам. Мы понимаем, что личные данные защищены, а платформа придерживается строгих мер безопасности. А это дает чувство спокойствия и доверия.
Но, как и у любой медали, у KYC есть и обратная сторона:
- Выполнение процедур KYC влечет за собой дополнительные расходы для компаний, которые часто перекладываются на плечи клиентов в виде комиссий.
- Для успешного прохождения процедуры KYC необходимо иметь соответствующие документы и постоянное место жительства. И поэтому, если нет документов, человек не сможет зарегистрироваться на конкретных биржах.
- Если биржа не уделяет должного внимания безопасности хранения информации, то в результате взлома есть риск не только потери финансовых активов, но и кражи личных данных клиентов.
- Распространено мнение, что внедрение мер по проверке личности клиентов (KYC) противоречит идеологии децентрализованных криптовалютных систем.
Заключение
Как видите, KYC – это палка о двух концах. С одной стороны, она помогает обеспечить безопасность и защитить от правонарушений. С другой – требует определенных усилий и может ограничивать доступ к услугам для некоторых людей. Но в любом случае, главное – быть осторожным и выбирать надежные финансовые сервисы, которые действительно заботятся о безопасности своих клиентов. Тогда процедура KYC станет не проблемой, а гарантией вашей защиты.
Если хотите разобраться в инвестициях в криптовалюту, приходите на бесплатный мастер-класс “Крипта с нуля”.